Схема понци

Были ли последователи у Понци

В начале 80-х годов прошлого века электронные технологии в сфере биржевой торговли только начали развиваться. Берни Мейдофф в то время работал на Нью-Йоркской фондовой бирже в качестве трейдера. Предприимчивый делец, используя новые технологии, привлекал крупных инвесторов со всего мира. Под его руководством были созданы различные инвестиционные компании и фонды, которые работали с акциями, облигациями и другими финансовыми инструментами. Деятельность Мейдоффа была отлично замаскирована, среди инвесторов были достаточно известные личности, например, режиссер Стивен Спилберг. Одной из причин того, что пирамида просуществовала до 2008 года, была относительно невысокая доходность, гарантируемая инвесторам – в пределах 10-12%. После разоблачения Мейдофф был приговорен к пожизненному заключению.

В 1999 году китайским бизнесменом Ван Фэном была создана фирма, занимающаяся разведением муравьев. Потенциальным инвесторам предлагалось приобрести муравьев на определенный срок, осуществлять уход за ними и впоследствии вернуть компании по более высокой цене. За это было обещано вознаграждение более 30%. Ван Фэну удалось привлечь в проект около миллиона вкладчиков и выручить примерно 2 млрд. $. Однако получить эти деньги Ван Фэну не удалось – он был разоблачен правоохранительными органами и казнен.

Разумеется, размах деятельности Мавроди уже не тот, тем не менее «МММ» продолжает находить новых вкладчиков.

Что такое Схема Понци?

Схема Понци – это мошенническая инвестиционная афера, обещающая высокую доходность с небольшим риском для инвесторов. Схема Понци – это мошенническая инвестиционная афера, которая приносит доход более ранним инвесторам за счет денег, взятых у более поздних инвесторов. Это похоже на финансовую пирамиду, поскольку обе они основаны на использовании средств новых инвесторов для выплаты средств предыдущим спонсорам.

И схемы Понци, и финансовые пирамиды в конечном итоге достигают дна, когда поток новых инвесторов иссякает, а денег на них не хватает. В этот момент схемы распадаются.

Ключевые моменты

• Подобно финансовой пирамиде, схема Понци генерирует прибыль для старых инвесторов за счет привлечения новых инвесторов, которым обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.
• Обе мошеннические схемы основаны на использовании средств новых инвесторов для выплат прежним спонсорам.
• Компании, участвующие в схеме Понци, направляют всю свою энергию на привлечение новых клиентов для осуществления инвестиций.

Предыстория

Началось всё в Бостоне,  в 1919 году, когда заняв 200 долларов у одного из своих знакомых, Чарльз Понци основал свою фирму «The Securities Exchange Company». Официально его компания занималась арбитражем на рынке международных ответных купонов.

Понци обратил внимание на то, что стоимость этих купонов в разных странах значительно разниться. Арбитраж МОК он декларировал, привлекая своих первых инвесторов и последующих вкладчиков, которым обещал 500 долларов дохода на каждую вложенную 1000 долларов в течение всего трёх месяцев (это 200% годового дохода без учёта капитализации процентов)

Вроде бы всё логично и хорошо, но был один факт, который Понци знал с самого начала, и по понятным причинам не спешил афишировать. Факт этот – информация о том, что МОК можно обменять только на почтовые марки. То есть, как инструмент для получения дохода их в принципе использовать не получится.

Международные ответные купоны имевшие хождение в 20-х годах прошлого столетия

Вся его кампания накрылась медным тазом, когда человек, занявший ему первые 200$ на создание фирмы (некто Дэниелс) потребовал 50% от доходов получаемых компанией. А доходы эти составляли уже порядка 250000$ в день (именно такую сумму ежедневно приносили всё новые и новые вкладчики).

Иск Дэниэлса позволял заморозить все средства находящиеся на счетах компании. В связи с этим Чарльз Понци приостановил приём вкладов от населения (объяснив это налоговой проверкой). Это событие стало поворотным моментом, приведшим к молниеносному краху всей компании. Вкладчики, обеспокоенные интересом налоговиков к своему заёмщику, стали в массовом порядке требовать свои деньги.

Денег на всех естественно не хватило, ведь единственным их источником были новые вкладчики, а Чарльз Понци был арестован и осуждён на пять лет за мошенничество. Всё то, что было нажито непосильным трудом за один год этого невероятного взлёта, обманутые вкладчики делили вплоть до 1924 года.

Выйдя из тюрьмы через пять лет, Чарльз Понци стал заниматься тем, что у него получалось лучше всего – финансовыми махинациями. Это продолжалось до 1934 года, пока терпению правительства США не пришел конец и Понци не был депортирован в Италию.

Самые известные пирамиды в мире

Рассмотрим ТОП мировых инвестиционных компаний.

Пирамида Медоффа

В Madoff Investment Securities вложили сбережения более миллиона человек. Обман вскрылся лишь во время кризиса 2007 г., когда многие вкладчики попросили вернуть свои деньги (около 7 млрд долларов). Средств для этого в организации не оказалось.

Ни один человек в Америке не смог обнаружить «развод» долгие годы (фирма работала в течение 16 лет). Если бы компания существовала в 2019 г., то и сейчас мало бы кто раскусил мошенничество

Все по тому, что Медофф действовал очень осторожно и не обещал золотых гор

Акции Лу Перлмана

Trans Continental Airlines Travel Services появилась в 1981 г., ее основателем был Лу Перлман. Помимо этого, он являлся владельцем еще десятка аналогичных фирм. Однако компании существовали лишь формально на бумагах, на самом деле их не было, они не вели никакую деятельность.

Это не мешало Перлману продавать акции и доли фирм более 20 лет. Никто и подумать не мог, что мужчина является мошенником. За свою преступную деятельность он привлек больше $ 300 млн.

Европейский Королевский клуб

Основан в 1992 г. Дамарой Бертгес и Хансом Шпахтхольцем. Был очень влиятельным в сфере финансов.

Участники Европейского клуба могли приобрести «письмо», которое расценивалось как акции. Бумаги стоили 1400 CHF.

Незаконные действия раскрыли спустя пару лет. За это время в проект вложили около 1 млрд долларов. Женщину осудили на 7 лет, а мужчину на 5.

Двойной Шах

Эту гениальную схему придумал и реализовал Саид Сибтул Хасан Шах из Пакистана. Некоторое время он жил в г. Дубай, после чего вернулся в родной город Вазирабад. Там он пустил слух, что управлял капиталом на фондовой бирже и делал это очень успешно.

Изначально ему поверила дюжина человек. Они вложились под гарантию, что их капитал возрастет в 2 раза. Молодой человек выполнил эти условия, и уже через 1,5 года его вкладчиками стали более 300 тыс. граждан. В кассе проекта находилось около 1 млрд долларов. Вскоре преступление было раскрыто, Шаха осудили.

Муравьиные фермы

В 1999 г. китайский предприниматель Ван Фэн основал фирму, деятельность которой заключалась в разведении целебных муравьев. Насекомые стояли $ 1500 и должны были приносить 32 % в год от вложенной суммы.

О Фэне писали в газетах, говорили на телевидении. Однако подтверждения лекарственных свойств муравьев так и не было. Организация рухнула, когда собрала свыше $ 2 млрд. Основателя задержали и приговорили к смертной казни.

Лекарство от СПИДа

Стратегию придумал известный человек — Барри Таненбаум. Он был внуком основателя крупной фармацевтической компании. Молодой человек предлагал вложиться в медикаменты и гарантировал огромную прибыль.

Собрав 1,5 млрд долларов Барри скрылся в Австралии. Мужчина до сих пор не понес наказания и причастность к мошенничеству отрицает.

Описание

Ситуация

Представьте, что кто-то предлагает инвестицию под 100% -ную процентную ставку: вы даете ему 10 евро, он возвращает 20 евро, используя деньги, внесенные следующими клиентами (ему просто нужно предложить возврат, вдвое превышающий известную на рынке прибыль, чтобы привлечь клиентов и продлить срок службы). ). Система жизнеспособна до тех пор, пока прибывает клиентура, привлеченная в массовом порядке финансовыми обещаниями (и тем более соблазнительна, когда первые инвесторы удовлетворены и делают внушительную рекламу размещению). Первые клиенты, слишком довольные этой чудесной инвестицией, тоже вернули свои деньги, добавив ко всем тем, кого им удалось убедить.

Затем явление становится снежным комом, сохраняется до тех пор, пока выплачиваются деньги, и позволяет новым инвесторам получать 100% зарплату. Организатор берет комиссию, и это понятно, когда видишь обещания, которые он дает и выполняет. Система может работать до тех пор, пока спрос идет в ногу с экспоненциальным ростом, налагаемым этой системой, с клиентами, приходящими через 2, 4, 8, 16, 32 и т. Д. Когда новичков становится мало, цепочка ломается, пузырь лопается: последние и многие инвесторы разоряются. Редкие победители — это те, кто вовремя покинул корабль (и организатор …).

Математическая модель

Математик Марк Арцруни моделирует схемы Понци, используя линейные дифференциальные уравнения первого порядка.

Либо фонд с первоначальным депозитом в определенный момент , притоком капитала в размере , обещанной нормой доходности и эффективной нормой доходности . Если тогда фонд является легальным и имеет норму прибыли в размере . Если с другой стороны , то фонд обещает больше денег, чем может получить. В этом случае это называется ставкой Понци.
K>{\ displaystyle K> 0}тзнак равно{\ displaystyle t = 0}s(т){\ displaystyle s (t)}рп{\ displaystyle r_ {p}}рнет{\ displaystyle r_ {n}}рнет≥рп{\ displaystyle r_ {n} \ geq r_ {p}}рнет-рп{\ displaystyle r_ {n} -r_ {p}}рнет<рп{\ displaystyle r_ {n} <r_ {p}}рп{\ displaystyle r_ {p}}

Также необходимо моделировать снятие средств инвесторами. Для этого мы определяем постоянную ставку изъятия , которая всегда применяется к обещанному накопленному капиталу. Поэтому своевременный уход стоит . Мы также должны добавить вывод средств инвесторов, которые прибыли между временем и временем , а именно тех, кто инвестировал в это время . Таким образом, вывод для этих инвесторов . Путем объединения этих выводов между и и добавления выводов первоначальных инвесторов, мы получаем:рш{\ displaystyle r_ {w}}т{\ displaystyle t}т{\ displaystyle t}ршKе(рп-рш)т{\ displaystyle r_ {w} Ke ^ {(r_ {p} -r_ {w}) t}}{\ displaystyle 0}т{\ displaystyle t}s(ты){\ displaystyle s (u)}ты{\ displaystyle u}ршs(ты)е(рп-рш)(т-ты){\ displaystyle r_ {w} s (u) e ^ {(r_ {p} -r_ {w}) (tu)}}{\ displaystyle 0}т{\ displaystyle t}W(т)знак равнорш(Kе(рп-рш)т+∫тs(ты)е(рп-рш)(т-ты)dты){\ Displaystyle W (t) = r_ {w} (Ke ^ {(r_ {p} -r_ {w}) t} + \ int _ {0} ^ {t} s (u) e ^ {(r_ { p} -r_ {w}) (вы)} из)}

Если — стоимость фонда с течением времени , то получается путем добавления к номинальному проценту притока капитала и вычитания изъятий . Таким образом, получаем , что приводит к линейному дифференциальному уравнению .
S(т){\ Displaystyle S (т)}т{\ displaystyle t}S(т+dт){\ Displaystyle S (т + дт)}S(т){\ Displaystyle S (т)}рнетS(т)dт{\ displaystyle r_ {n} S (t) dt}s(т)dт{\ displaystyle s (t) dt}W(т)dт{\ Displaystyle W (t) dt}S(т+dт)знак равноS(т)+(рнетS(т)+s(т)-W(т))dт{\ Displaystyle S (t + dt) = S (t) + (r_ {n} S (t) + s (t) -W (t)) dt} dS(т)dтзнак равнорнетS(т)+s(т)-W(т){\ Displaystyle dS (t) / dt = r_ {n} S (t) + s (t) -W (t)}

Красные флажки [ править ]

По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), многие схемы Понци обладают схожими характеристиками, которые должны быть «красным флажком» для инвесторов. Предупреждающие знаки включают:

• Высокая доходность инвестиций с минимальным риском или без него . Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска , а инвестиции, приносящие более высокую прибыль, обычно сопряжены с большим риском. Любая «гарантированная» инвестиционная возможность часто считается подозрительной.
• Чрезмерно стабильная отдача . Стоимость инвестиций имеет тенденцию повышаться и понижаться со временем, особенно те, которые предлагают потенциально высокую доходность. Подозрительными считаются инвестиции, которые продолжают приносить регулярную положительную прибыль независимо от общих рыночных условий.
• Незарегистрированные инвестиции . Схемы Ponzi обычно включают инвестиции, которые не были зарегистрированы в SEC или в государственных регулирующих органах. Регистрация важна, потому что она дает инвесторам доступ к ключевой информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
• Нелицензированные продавцы . Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и их фирмы были лицензированы или зарегистрированы. В большинстве схем Ponzi участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы, за немногими исключениями обычно являются вышеупомянутые инвестиционные механизмы, которые начинались как законные операции, но не принесли ожидаемой прибыли.
• Скрытные или сложные стратегии . Инвестиции, которые непонятны или не дают полной информации.
• Проблемы с оформлением документов . Приводятся оправдания относительно того, почему клиенты не могут ознакомиться с письменной информацией об инвестициях. Кроме того, ошибки и несоответствия в выписке по счету часто являются признаком того, что средства не инвестируются, как обещано.
• Сложность приема платежей . Клиенты не получают платеж или испытывают трудности с обналичиванием своих инвестиций. Организаторы схемы Ponzi обычно поощряют участников «пролонгировать» инвестиции и иногда обещают еще более высокую прибыль от пролонгированной суммы.

Дорожная карта Torexo Finance и финал.

В любом случае математика, лежащая в основе схем MLM Ponzi, гарантирует, что, когда они рухнут, большинство участников потеряют все свои деньги. Не обязательно, что крах произойдет в один день.

В июле 2021 года Torexo Finance запустит «Torexo Coin». Этот запуск совпадет с отключением вывода Torexo Dollar.

Балансы Torexo Dollar будут конвертированы в Torexo Coin, а затем сброшены на какой-то хитрый обмен.

Отсюда стандартная гонка вниз. Torexo Coin падает до 0 долларов, веб-сайт Torexo Finance исчезает, и…  сожалеем о вашей потере.

Если вдруг кто-то захочет раньше вывести из проекта свои средства, то окажется, что выход из Torexo Finance сложная, почти невозможная процедура. Никто не позволит вывести деньги из компании. Все, что вложено в Torexo Coin отойдет организаторам преступной схемы и приближенным лицам. Если вы не в их числе, то рассчитывать на заработок в пирамиде точно не стоит.

20

102

Были ли последователи у Понци

В начале 80-х годов прошлого века электронные технологии в сфере биржевой торговли только начали развиваться. Берни Мейдофф в то время работал на Нью-Йоркской фондовой бирже в качестве трейдера. Предприимчивый делец, используя новые технологии, привлекал крупных инвесторов со всего мира. Под его руководством были созданы различные инвестиционные компании и фонды, которые работали с акциями, облигациями и другими финансовыми инструментами. Деятельность Мейдоффа была отлично замаскирована, среди инвесторов были достаточно известные личности, например, режиссер Стивен Спилберг. Одной из причин того, что пирамида просуществовала до 2008 года, была относительно невысокая доходность, гарантируемая инвесторам – в пределах 10-12%. После разоблачения Мейдофф был приговорен к пожизненному заключению.

Схемы Понци

Схемы Ponzi основаны на мошеннических услугах по управлению инвестициями – в основном инвесторы вносят деньги «управляющему портфелем», который обещает им высокую прибыль, а затем, когда эти инвесторы хотят вернуть свои деньги, им выплачиваются входящие средства, внесенные более поздними инвесторами.. Лицо, организующее этот вид мошенничества, отвечает за контроль всей операции; они просто переводят средства от одного клиента к другому и отказываются от какой-либо реальной инвестиционной деятельности.

Самая известная схема Понци в новейшей истории – и самое крупное мошенничество инвесторов в Соединенных Штатах – более десяти лет организовывалась Бернардом Мэдоффом, который обманул инвесторов в Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.Мэдофф построил большую сеть инвесторов, у которых он собирал деньги, объединив деньги своих почти 5000 клиентов на счет, с которого он снял деньги.На самом деле он никогда не инвестировал деньги, а когда разразился финансовый кризис 2008 года, он больше не мог поддерживать мошенничество.По оценке SEC, общие убытки инвесторов составят около 65 миллиардов долларов.1 Полемика вызвала в конце 2008 года период, известный как Понци-мания, когда регулирующие органы и инвестиционные профессионалы охотились за другими схемами Понци.

Сходства и различия схемы Понци и финансовой пирамиды

Теперь рассмотрим общие черты схемы Понци и финансовой пирамиды, а также их отличия.

Итак, сходства:

1. Обе стратегии являются мошенническими.
2. Все доходы выплачиваются за счет поступлений средств от новых вкладчиков.
3. Предлагаемый инвестиционный продукт или товар не является качественным и способным принести реальный доход.

Различия:

1. По условиям схемы Понци все деньги находятся в руках управляющего. Финансовая пирамида представляет собой многоуровневую систему: участник, привлекший новых вкладчиков, может напрямую получать доход из вложенных ими средств.
2. Вступая в финансовую пирамиду, участник обязуется привлекать новых инвесторов. От этого зависит его доход. По схеме Понци новые вкладчики, как правило, привлекаются управляющими с помощью рекламной компании.
3. Схема Понци обычно представлена как долгосрочный инвестиционный проект. Здесь инвестору может быть предложено приобрести какие-то ценные бумаги: акции, векселя, опционы и др. на длительный срок с доходом выше среднего по фондовому рынку. Бывают и краткосрочные проекты, но мошенники всегда заинтересованы в том, чтобы доход участника был реинвестирован в эту же компанию. Что касается финансовой пирамиды, то эта стратегия обычно строится на базе сетевого маркетинга. «Официальным» видом деятельности финансовой пирамиды является реализация частным лицам какой-то продукции (обычно невысокого качества).

Внешние ссылки [ править ]

• Часто задаваемые вопросы о схемах Понци Информация и советы Комиссии по ценным бумагам и биржам США
• Информация о мошенничестве и предотвращении мошенничества от Комиссии США по торговле товарными фьючерсами о выявлении мошенничества
• Ponzimonium Бесплатная электронная книга о схемах Понци от Комиссии США по торговле товарными фьючерсами

Заключение

Если во времена МММ для отъема денег у неискушенных людей использовалась в основном реклама в СМИ, то сейчас все финансовые пирамиды и сомнительные инвестиционные компании ведут свою деятельность в интернете. Это проще, дешевле и безопаснее для мошенников.

К сожалению, некоторые компании ведут легальный бизнес по принципу финансовых пирамид. В частности, известны случаи банкротства туроператоров по причине того, что сократился приток средств от новых туристов, из-за чего люди, находящиеся на отдыхе, испытывали трудности с возвращением на родину. И если жертвами мошенников, работающих по схемам Понци или финансовой пирамиды, становятся любители легких и быстрых денег, то в такую ситуацию может попасть каждый.

В качестве заключительной рекомендации стоит отметить, что сомнительные компании никогда не вкладывают полученные от вкладчиков средства в активы. Имеет смысл анализировать состояние, структуру и изменение стоимости активов предприятия, в которое вы инвестируете.

Похожие записи:

Один биткоин сколько это сатоши? Msi afterburner настройка power limit Горячая линия вебмани, как написать в службу поддержки? Amd radeon rx 560 windows 7 Как выводить деньги с minergate Мгновенный перевод курсов валют