Как легально выводить криптовалюту в россии?

Продажа Биткоина через биржу

Биржа — это торговая онлайн площадка для продажи, покупки или обмена цифровой валюты. Рассматривать этот способ стоит, если есть необходимые познания в работе бирж.

EXMO

Одна из немногих бирж по покупке/продаже Биткоина, которая зарекомендовала себя на европейском рынке валют. EXMO стабильно работает и ежеквартально увеличивает торговые обороты с 2014 года. Для регистрации в системе достаточно ввести логин, пароль, адрес электронной почты. Чтобы аккаунт был защищен предусмотрено подключение смс-оповещения.

Обратите внимание!

При выводе средств на внутренний кошелек не стоит забывать об установленном лимите. Выводимая сумма должна быть выше минимального лимита, иначе все средства исчезнут.Обналичить Биткоин на бирже в 1 клик

YOBIT

Является достаточно популярной в странах СНГ и находится в ТОПе криптовалютного рынка. Главное отличие — расширенный функционал, при этом интерфейс системы остается простым и понятным для всех. Представляет собой мощного конкурента, за счет небольшой комиссии, либо ее отсутствия при выводе финансов на электронные платежные системы.

LOCALBITCOINS

LocalBitcoins — биржа, предназначенная для продажи и покупки валют между пользователями системы. Основана в 2012 году в Финляндии. Все операции проходят под контролем биржы и проверяются на добросовестное выполнение условий. Преимуществами LocalBitcoins являются:

• Отсутствие необходимости прохождения верификации.
• Русскоязычная версия сайта.
• Надежность и безопасность.
• Низкий процент на вывод финансов.
• Бесплатный перевод между ВТС-кошельками пользователей.

Обратите внимание!

При совершении сделки, выплата комиссии затрагивает только создателя объявления о покупке/продаже Биткоина.

BITMEX

Еще одна проверенная временем биржа криптовалют. Одна из крупных площадок, позволяющая торговать и обменивать виртуальные деньги, предоставляет накопительный счет для сохранения средств. Не требует верификации аккаунта, есть версия на русском языке. Интерфейс сайта рассчитан на простое и удобное использование. Отличительной особенностью является возможность маржинальной торговли.

2020

Минфин подготовил пакет законопроектов по цифровой валюте

Незадекларированная криптовалюта может грозить тюремным сроком в РФ. Об этом стало известно 12 ноября 2020 года.

Министерство финансов РФ подготовило пакет законопроектов по цифровой валюте, в рамках которого предлагается лишать свободы владельцев незадекларированных криптовалют. Как предусматривают разработанные поправки о цифровых финансовых активах (ЦФА), владельцев цифровых валют могут лишить свободы сроком до трех лет, если они хотя бы два раза за три года не отчитывались перед налоговыми службами о данных операциях на сумму от 45 млн руб. и выше.

Министерство также разработало поправки в Налоговый кодекс, в так называемый «антиотмывочный» закон №115-ФЗ и Кодекс об административных правонарушениях в части регулирования цифровых валют и цифровых финансовых активов. К ЦФА относятся цифровые аналоги долговых расписок, акций, облигаций и прав участия в капитале, выпущенных на блокчейне.

Владельцы криптоактивов будут обязаны отчитываться в налоговые органы о получении цифровой валюты, о сделках с ней и о ее остатках в криптовалютном кошельке, если за календарный год сумма операций с цифровой валютой превышает сумму, эквивалентную в денежном выражении 600 тыс. руб.

За отказ в предоставлении информации в налоговый орган в срок предусмотрен штраф в размере 50 тыс. руб., а за предоставление неправомерных сведений — штраф в размере 10% от суммы поступления или суммы списания цифровой валюты в рублевом эквиваленте (наибольшей из двух). Неуплата или неполная уплата сумм налога влечет взыскание штрафа в размере 40% от суммы неуплаченного налога в части таких операций.

За незадекларированные криптоактивы в особо крупном размере (на сумму, эквивалентную 45 млн руб. и более, в течение трех лет) предусматривается штраф в размере от 500 тыс. до 2 млн руб., принудительные работы на срок до пяти лет или лишение свободы на срок до трех лет.

Административные штрафы также предусмотрены за организацию незаконного оборота ЦФА — от 50 тыс. до 500 тыс. руб. для граждан, от 100 тыс. до 1 млн руб. для должностных лиц и от 200 тыс. до 2 млн руб. для юридических лиц.

Минфин планирует обязательное декларирование криптовалюты

Министерство финансов подготовило пакет законопроектов, регулирующих оборот криптовалют и создание кошельков. Ведомство предлагает признать цифровую валюту имуществом, которое будет облагаться налогом. Об этом стало известно 24 сентября 2020 года.

Речь идет о поправках в УК, УПК, КоАП, Налоговый кодекс и закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Согласно им гражданин или организация, получившие за календарный год цифровой валюты более чем 100 000 руб., обязаны сообщать об этом налоговикам и подавать ежегодный отчет об операциях с такими активами и об их остатках. За нарушение этого пункта может грозить штраф в размере 30% от криптоактивов, но не менее 50 000 руб.

Предлагается ввести обязанность для обменников сообщать в налоговые органы о переводах денежных средств и криптовалюты по операциям с российскими пользователями. Их идентификация будет проводиться по платежным реквизитам банковских карт и по российскому IP-адресу.

Отказ от декларирования криптокошелька, если через него прошло более 1 млн руб. в год, становится уголовно наказуемым деянием вплоть до трех лет лишения свободы. Также в качестве наказания могут применяться принудительные работы. Кроме того, признание использования криптовалюты при совершении преступлений может признаваться отягчающим обстоятельством.

В Минфине отметили, что на сентябрь 2020 года нет окончательных решений по регулированию цифровых валют. Мировая практика и рекомендации ФАТФ предлагают два варианта — контролируемый оборот или полный запрет. Обсуждаются оба.

Как легально обналичить криптовалюту

Не секрет, что транзакции больших сумм через банки привлекают внимание и регуляторов. Его опасаются майнеры и трейдеры

Сразу возникает вопрос, законно ли обналичивание биткойнов вообще?

На данный момент оборот цифрового золота в России не регулируется законом. Это позволяет отмывать деньги с помощью биткойна. Несмотря на разнообразие полностью анонимных монет типа Monero и ZCash, конвертировать большую сумму биткойнов в рубли гораздо проще.

Но и вывод может перерасти в незаконную деятельность очень просто. Примером является арест в Костроме за обналичивание криптовалюты с использованием подставных лиц. Официальное обвинение звучит как незаконная банковская деятельность. Почему этих людей арестовали? Дело в том, что они организовали пункт обналичивания криптовалюты для постоянного получения дохода и не платили за это налоги. Следовательно, необходимо пользоваться только проверенными законными обменниками, биржами, электронными платежными системами и помнить, что НДФЛ никто не отменял.

Легальным методом вывода криптовалют в фиат является официальное декларирование доходов после их получения. Как платить налог с биткойна, расскажем в отдельном материале.

Напоследок: самый безопасный и надежный способ обналичивания криптовалюты — перевод криптовалюты своему знакомому, другу или родственнику. Желающие войти в рынок найдутся и среди вашего окружения.

Как не стать владельцем «грязных» монет?

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

• Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;
• Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;
• Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;
• Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;
• Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Как сделать это безопасно

Перед тем как обналичить монету, человек задумывается о двух вещах: чтобы процесс был безопасным (без риска потерять средства) и выгодным (по лучшему курсу). В этом и кроется подвох — мошенники пытаются привлечь жертв завышенным курсом

Допустимо обращать внимание только на проверенные сервисы с положительными отзывами от пользователей

Недавно прошли слухи об установке на территории РФ криптоматов — банкоматов для прямого снятия BTC в виде наличных фиатных денег. В Европе и США такие устройства есть давно, но в России (в основных городах) пока доступны только криптоматы, поддерживающие пополнение биткоин-счета наличными, а не снятие. С учетом прохладного отношения властей к крипте неизвестно, когда РФ в этом плане догонит зарубежных соседей.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты?

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Число биткоин-банкоматов постоянно увеличивается

С ростом популярности криптовалют в мире увеличивается и количество банкоматов, которые поддерживают не только биткоин, но и основные стейблкоины.

По данным норвежской компании AksjeBloggen, работающей в сегменте финансовых услуг, общее количество биткоин-банкоматов (ATM) в мире демонстрирует в последнее время активный рост. Не далее как в июне редакция BeInCrypto сообщала, что в мире насчитывается порядка 8 000 ВТС-терминалов. Между тем по состоянию на начало сентября этот показатель составил, согласно AksjeBloggen, 9 680, демонстрируя прирост в годовом исчислении на 167%.

Большинство из АТМ рассчитаны на использование биткоина, но есть машины, позволяющие обменивать стейблкоины на фиатные валюты. Канадский оператор криптовалюты Instacoin добавил в свои банкоматы поддержку стейблкоинов в том числе и Tether. Кроме USDT банкоматы поддерживают токены DAI, USDC, PAX, Gemini Dollar (GUSD) и TrueUSD (TUSD).

Пользователи могут приобрести монеты на сумму до 10000 канадских долларов, при этом сумма одной транзакции не должна превышать 1000 кан. долларов. Комиссия за транзакцию с биткоином составляет 5 кан. долларов и около 1 доллара за другие криптовалюты. Банкоматы также активно используются в кризисных экономиках, в частности, во многих странах Южной Америки.

А в конце весны 2020 года банкоматы с технологией блокчейн активно закупал и крупнейший российский банк “Сбербанк”. Всего на проект «Сбербанк» направит свыше $108 млн. Таким образом, финучреждение хочет расширить сеть бесконтактных банкоматов, которые позволяют клиентам совершать основные банковские операции без участия сотрудников банка.

Особенности переводов

Выбирая между различными сервисами и обменниками, следует заранее ознакомиться с условиями работы. Необходимо изучить каждый нюанс и уточнить любую деталь

Отдельное внимание стоит уделить отзывам тех, кто уже знает, как переводить криптоденьги. В их сообщениях будут перечислены все особенности работы сервисов, о которых невозможно узнать сразу

Особенно внимательно следует читать отзывы при сотрудничестве с частными лицами. Это поможет избежать встреч с мошенниками, которые думают только о пополнении своих bitcoin wallet кошельков.

Только так удастся избежать ошибок и сохранить собственные сбережения.

Какой обменник выбрать, чтобы обменять цифровую валюту на рубли?

Прежде всего нужно определится с валютой, с которой Вы планируете работать. Биткоин есть практически на любом обменнике. А другие валюты — тут надо поискать. Есть два пути. Первый путь — найти в интернете сервис, который предоставит Вам при регистрации мультивалютный криптокошелек. Чем больше в нем видов валют — тем лучше. Их можно менять одну на другую прямо внутри. Один из таких обменников criptonator — онлайн сервис на котором Вы можете хранить свои средства и обменивать их внутри кошелька. Смотрите видео в статье ниже.

Второй путь — это обмен биткоинов через интернет-обменники. Найти их сегодня в интернете очень просто. Есть сайт-мониторинг обменных пунктов на котором не надо регистрироваться. Вы можете на нем автоматически в любом направлении совершить обмен. Называется этот ресурс bestchange.info.

Как избавиться от «грязных» монет?

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:

Исследование Fidelity: 52% крупнейших инвесторов уже владеют криптовалютой

«Народная партия» Канады выступила с критикой Центробанка и поддержала биткоин

Эмитенты стейблкоинов обязаны обеспечить свободную конвертацию токенов в фиат

Создатель биткоина Сатоши Накамото увековечен в виде бронзовой статуи в Венгрии

Как изменилась комиссия за транзакции в сети Ethereum после обновления London?

The following two tabs change content below.

Mining-Cryptocurrency.ru

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.
Отказ от ответственности: все материалы на сайте Mining-Cryptocurrency.ru имеют исключительно информативные цели и не являются торговой рекомендацией или публичной офертой к покупке каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций и финансовых операций.

Новости Mining-Cryptocurrency.ru

• Исследование Fidelity: 52% крупнейших инвесторов уже владеют криптовалютой — 18.09.2021
• «Народная партия» Канады выступила с критикой Центробанка и поддержала биткоин — 18.09.2021
• Эмитенты стейблкоинов обязаны обеспечить свободную конвертацию токенов в фиат — 18.09.2021
• Создатель биткоина Сатоши Накамото увековечен в виде бронзовой статуи в Венгрии — 18.09.2021
• Как изменилась комиссия за транзакции в сети Ethereum после обновления London? — 18.09.2021

Вывод криптовалюты: преимущества и недостатки

Для сравнения выделим плюсы и минусы каждого способа вывода в таблице.

Вывод криптовалюты: простые способы

Не будем рассматривать площадки, на которых пополнение счета и вывод средств фиатом возможен только в долларах или евро. Такая форма работы с криптобиржей требует обязательной верификации аккаунта и привязки к нему валютного банковского счета. Обналичивают ли биткоины в РФ, и если да, то как обналичить биткоины в России проще? Две крупные и популярные биржи, которые работают с рублем: WEX и EXMO.

Биржа WEX для вывода криптовалюты

Чтобы пополнить счет на бирже или вывести с нее средства, зайдите в раздел «Финансы» и напротив нужной валюты нажмите на кнопку «Пополнить» или «Вывести». Для пополнения счета в рублях воспользуйтесь одной из платежных систем:

Вариантов, как обналичить биткоин в России, больше:

Останется только заполнить форму заявки и подтвердить перевод средств на кошелек, карту, номер телефона или банковский счет.

EXMO биржа криптовалют

Пополнить рублями счет на площадке можно через четыре платежные системы.

Вывод криптовалюты в рублях более разнообразен:

У каждого способа своя комиссия и особенности. Для перевода средств на счет в Moneypolo у пользователя должен быть верифицированный аккаунт. Комиссия за перевод составит 3%, при максимальной сумме доступной для вывода 300 000 руб.

Для того, чтобы вывести криптовалюту банковским переводом, необходимо иметь верифицированный аккаунт на бирже EXMO.

Простой вывод по номеру банковской карты предполагает такие ограничения: можно выводить от 3 до 14 тысяч рублей за 1 раз, комиссия составляет 3%+50 руб. В месяц разрешается вывести не более 600 000 рублей.

Средства в систему Яндекс.Деньги выводятся только на кошельки, имеющие статус именного или идентифицированного. За одну транзакцию можно вывести от 500 до 14 500 рублей. Комиссия составляет 3%.

Нет комиссии при выводе средств в систему AdvCash. Лимит для одной операции вывода — 50 000 руб.

Такой же лимит при нулевой комиссии и при выводе на Payeer (но 1% комиссии берет система при зачислении средств).

Вывод криптовалюты на карту

Если не хотите лично встречаться с представителями обменника, выведите криптовалюту на банковскую карту. В этом также поможет https://exchangesumo.com. К примеру, здесь возможен вывод Биткоинов в рубли на карту Сбербанка.

Также есть криптовалютные биржи с выводом на карту банка. Такую услугу предлагают Exmo, Yobit, Coinbase, Paxful, Bitstamp и так далее

Выбирая площадку, важно учитывать, что перевод не будет мгновенным. Если фиат зачисляется на счет биржи за пару минут, то обратный перевод длится 1 – 5 дней

Придется забыть об анонимности. Для вывода криптовалюты на карту банка, биржи требуют проходить верификацию. Пользователю придется указать персональную информацию и предоставить паспорт.

Чтобы воспользоваться этим способом, деньги должны быть на счете биржи. Не рекомендуется хранить их там подолгу и в больших объемах, поскольку криптовалютные площадки часто подвергаются хакерским атакам.

О том, где хранить крипту, смотрите в видео:

Для начала нужно зарегистрироваться и пройти верификацию на бирже. Дальше стоит завести на нее криптовалюту и совершить обмен на фиат. Возможны быстрые, расширенные и маржинальные торги.

Ввод и вывод средств происходят в разделе «Кошелек». После обмена крипты на фиат, нажмите кнопку «Вывести» возле подходящей валюты.

Выберите способ вывода средств (Visa, MasterCard), укажите требуемые данные (сумму и номер карты Сбербанка) и следуйте дальнейшей инструкции.

Как видите, комиссия за перечисление коинов на карту составляет 5,99% + 60 рублей.

Раньше был доступен еще один способ снятия криптовалюты с биржи Exmo – через EX-CODE. Это был инструмент для перевода криптовалютных и фиатных средств между пользователями площадки с минимальными комиссиями. Для создания EX-CODE нужно было совершить несколько простых действий. После этого сумма, на которую создавался код, блокировалась на счете пользователя. Деньги перечислялись на счет другого пользователя при активации EX-CODE.

Чаще всего коды использовались для вывода средств с биржи удобными способами. Здесь снова приходилось обращаться к обменным пунктам на https://exchangesumo.com. То есть нужно было создать EX-CODE и указать его в заявке на обмен. После активации кода и получения денег обменник отправлял средства, например, на банковскую карту.

Однако FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) ужесточила меры, связанные с противодействием финансированию терроризма и отмыванию незаконных доходов. Поскольку EXMO – это компания, зарегистрированная в Великобритании, она должна соблюдать их для успешной работы в правовом поле. Коды использовались для анонимного обмена средств, и чтобы соответствовать требованиям, от них пришлось отказаться. Они недоступны с 1 октября 2020 года.

Вместо EX-CODE функционирует EXMO Gift Card. Для крипты все осталось в привычном режиме. А вот генерировать коды для вывода фиата могут только сертифицированные обменники. Обычные пользователи могут лишь активировать полученные коды, чтобы получить фиат на счет.

В разделе «Кошелек» нажмите «Вывести» возле имеющейся валюты. Выберите вариант «Gift Card» и укажите требуемую сумму.

Полученный код можно использовать в обменнике. Например, здесь представлены площадки для вывода EXMO BTC на карту Сбербанка.

Помните, что любые переводы отслеживаются. Если банк посчитает транзакцию подозрительной, он заблокирует карту и запросит документацию, подтверждающую источник происхождения средств. Поэтому рекомендуется разбить миллион на небольшие части и перевести деньги на разные счета. Подробнее об этом читайте здесь.

Банки передают информацию в налоговую службу (по запросу ФНС). Если не платить налоги с доходов, могут привлечь к ответственности. Команда https://exchangesumo.com призывает соблюдать законодательство, поэтому вопрос будет рассмотрен подробнее в конце статьи.

Похожие записи:

Яндекс деньги Криптобиржа yobit Btc/usd — биткоин доллар сша Doge/eur — dogecoin евро Прогноз курса биткоина на завтра и неделю, месяцы 2021 и 2022 Как создать электронный кошелек яндекс деньги: пошаговое руководство