Дефляция что это такое простыми словами

Экономические последствия дефляции

Дефляция отражается на всех сферах функционирования государственного механизма. Это можно наблюдать на примере США в период Великой депрессии, а также на примере Японии после экономического чуда.

Негативные последствия дефляции:

• резкий рост уровня безработицы, достижение кризисных пиков;
• дисфункция фондового рынка;
• режим жесткой экономии и долговой кризис государства;
• стремительное сокращение ВВП и ключевых показателей экономики;
• остановка кредиторской системы;
• снижение заработных плат и доходов населения;
• сокращение инвестиционного капитала;
• потеря сбережений потребителями;
• уменьшение денежной массы в обороте.

Существенное уменьшение цен не предотвращает процесс резкого сокращения финансовой состоятельности населения. В исключительных случаях может наблюдаться «позитивная дефляция» – умышленное снижение цен производителями в результате высокой конкуренции и особенностей конъюнктуры рынка. Но это резко негативная тенденция, служащая сигналом глубокого кризиса. Первый удар приходится на государственный бюджет и крупные корпорации.

Что такое Дефляция?

Дефляция – это общее снижение цен на товары и услуги, обычно связанное с сокращением предложения денег и кредита в экономике. Во время дефляции покупательная способность валюты со временем повышается.

Ключевые моменты

• Дефляция – это общее снижение уровня цен на товары и услуги.
• Дефляция обычно связана с сокращением предложения денег и кредита, но цены также могут падать из-за повышения производительности и технологических усовершенствований.
• Независимо от того, раздуваются ли экономика, уровень цен и денежная масса, меняется привлекательность различных вариантов инвестирования.

Причины дефляции — 6 основных факторов

Экономика любой страны — это очень сложная конструкция со множеством экономических взаимосвязей, особенностей региона, климата и т.д. Поэтому причины могут быть свои и какой-то отдельный фактор может оказывать наибольшее влияние.

Выделим наиболее частые причины дефляции:

1. Жесткая экономия. Эта меры от правительства для решения проблем с бюджетом.
2. Борьба с инфляцией через снижение свободной денежной массы в обращении.
3. Повышение производительности за счёт внедрения новых технологий.
4. Заниженные предложения валюты.
5. Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении.
6. Сокращение объёмов выдаваемых кредитов.

Особенности дефляции

Как и другие экономические явления, дефляция обладает уникальной спецификой. Знание причин возникновения предвестников кризиса позволяет принять соответствующие меры и предотвратить возможные негативные последствия.

Главные причины

По мнению финансовых специалистов, при дефляции увеличивается количество товарной продукции, выпускаемой внутренними предприятиями. Внедрение новых технологий позволяет производственным компаниям увеличивать количество изготавливаемых изделий. Данный фактор способствует снижению конечной стоимости товаров. Промышленная революция, произошедшая в девятнадцатом столетии, стала основной причиной возникновения масштабной дефляции.

Еще одной причиной возникновения этого явления являются жесткие политические меры, направленные на борьбу с инфляцией. Как правило, органы власти для снижения инфляции снижают размеры внутреннего финансового оборота. Для этого увеличиваются учетные ставки, налоговые взносы и повышение норм резервирования денежных средств

Важно учитывать, что снижение объема финансового оборота в сочетании с большим количеством товарной продукции приводит к падению покупательского спроса. Укрепление национальной валюты приводит к тому, что большая часть населения начинает откладывать деньги

Люди пытаются накопить как можно больше средств, которые планируют потратить в ближайшем будущем.

Опасность для экономического положения страны

Дефляция, что это такое простыми словами описать довольно сложно. Для того чтобы лучше понимать специфику этого явления необходимо рассмотреть экономические последствия для страны. Снижение стоимости товара приводит к понижению потребительского спроса. Этот фактор объясняется тем, что большинство людей начинают ждать дальнейшего снижения цен. Отсутствие спроса на продукцию, представленную на рынке, способствует снижению роста экономики. В результате данный процесс закручивается в «дефляционную спираль» из которой практически нет выхода.

Такое явление может возникнуть не только в области товарной продукции, но и в сфере финансового оборудования. Такое явление приводит к тому, что люди начинают бояться за собственные вложения. Большая часть граждан начинает закрывать свои вклады, что способствует снижению капитала внутри финансовых учреждений. Этот фактор ухудшает микроклимат внутри общества. Люди начинают откладывать как можно больше денежных средств, стремясь защитить себя от возможного кризиса. Однако на деле, данные поступки только способствуют приближению катастрофы.

По мнению специалистов, у каждого экономического показателя имеется определенная норма. Рост или падение каждого экономического показателя имеет ряд неблагоприятных последствий. Собственники производственных компаний не могут в несколько разу уменьшить выплаты персоналу ради сокращения расходов. Снижение стоимости выпущенных товаров может повлечь за собой растущие убытки. Повсеместное возникновение этого явления приводит к остановке развития внутреннего производства.

Существует ли неопасная дефляция

Общий экономический рост способствует повышению уровня платежеспособности населения. Увеличение конкурентоспособности местных компаний и увеличение результативности производства является одним из положительных факторов. В данном случае, улучшение благосостояния граждан способствует повышению спроса на товарную продукцию

Важно отметить, что в данном случае стоимость товаров остается на прежнем уровне

Что такое дефляция и какой она бывает

Дефляция – что это такое простыми словами? Подразумевается процесс повышения реальной стоимости денег и их покупательной способности. Слово это происходит от латинского «deflatio», что в русском переводе означает «сдуваться». Говоря простым языком, при дефляции наблюдается постоянное падение цен на товары и услуги.

На первый взгляд, повышение покупательной способности денег – это благо для потребителей. Сегодня на 50 рублей мы покупаем один килограмм сахара, а завтра – уже полтора. Но главный подвох таится в причинах, которые вызывают данное явление, а значит – и понижение цен. Действительно, иногда дефляция бывает хорошей, но чаще всего – плохой.

Виды дефляции

Хорошая дефляция возникает в результате повышения эффективности работы предприятий, снижения себестоимости продукции, роста конкурентоспособности. В этом случае производители понижают цены, чтобы привлечь покупателей, но при этом не сокращаются рабочие места и не уменьшается заработная плата работников.

Однако чаще снижение цен происходит из-за того, что падает потребительский спрос, количество денег в обращении уменьшается, а их реальная стоимость понижается, в итоге – производители вынуждены сокращать количество работников и уменьшать заработную плату. В этом случае дефляция однозначно сигнализирует о начале экономического спада.

Почему она хуже инфляции

В последние десятилетия в большинстве стран мира инфляция — это постоянный процесс, и экономисты считают, что без нее невозможно нормальное развитие экономики. Но в ряде стран наблюдается обратное явление – например, распространена дефляция в Европе, о которой много говорят, начиная с 2014 года.

Годовой уровень инфляции в границах 1 — 3 процента рассматривается как явление, неразрывно связанное с экономическим ростом. Что касается дефляции, то даже ее уровень 1-2% в год может вызвать серьезный экономический кризис.

Если взглянуть на примеры в разных странах, то станет ясно, что дефляция может спровоцировать затяжную рецессию экономики. Яркое доказательство – это дефляция в США в 1929–1933 гг., которая привела к Великой депрессии. Именно из-за снижения цен, кризис в Соединенных Штатах принял намного большие масштабы, чем в европейских странах.

Еще один пример дефляции связан со Страной восходящего солнца. В 90-е годы 20 века дефляция в Японии привела к началу периода застоя, который принято называть потерянным десятилетием.

В России подобное явление не встречается. По итогам года рост цен, начиная с 1991 г. практически всегда составлял более 10%. В начале 90-х ежегодная инфляция характеризовалась трехзначным числом, когда цены за год вырастали в несколько раз.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Например, в 1992 году годовой уровень инфляции составил немыслимые 2 600% или рост цен в 26 раз!!!

Можно смело предположить, что в ближайшие несколько лет можно не опасаться дефляции рубля.

Иногда СМИ, как только начинается небольшое снижение цен, начинают кричать во весь голос — что началась дефляция. Но как правило — это сезонное явления и цены изменяются только в определенных категориях. Яркий пример — осенний урожай. Из-за избытка предложений на рынке — цены падают. Но если посмотреть в разрезе всего года, то ничего подобного вы не увидите. Сплошной рост цен.

Дефляция — на примере Японии

В 80-х годах прошлого столетия в Японии произошло то, что принято называть «Японским экономическим чудом». Дело в том, что после войны восстановление экономики шло усиленными темпами. Люди тяжело работали и много покупали, в итоге уровень жизни вырос, у населения появилось все необходимое, после чего спрос начал падать.

Это привело к денежному дефициту – предприятиям не хватало денежных средств, они скапливались у потребителей. Люди не спешили покупать новую бытовую технику, мебель, автомобили, их имущество было отличного качества, и нужды заменять его на новое не было.

Производители попробовали снизить цены на товар, но эффект от этого был минимальным. Возможно, люди по-прежнему не видели надобности покупать или ждали, когда цены упадут еще ниже. Производственные компании начали терпеть убытки. В это время государство повысило налоги, чтобы обеспечить достаточное количество денег в казне. В итоге предприятия начали закрываться, а те, которые не закрывались, сокращали персонал. Инвестиции в промышленность сошли на нет, начался спад экономики.

В 2004 году Японии почти удалось побороть дефляцию, но кризис девятого года и цунами в 2011 г. вернули страну к прежнему положению.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1.    Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2.    Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3.    Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4.    Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5.    Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6.    Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7.    Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Негативные последствия дефляции

К отрицательным последствиям дефляционных процессов можно отнести такие проблемы:

1. Эффект «Дефляционная спираль» в сфере товарного обращения. При снижении цен на товары, работы и услуги в условиях сберегательной модели поведения населения в отношении своих накоплений роста спроса не происходит. При этом происходит значительное сокращение прибыли предприятий, что, в свою очередь, приводит к сворачиванию программ развития производства и к сокращению персонала компании, а также к снижению доходов оставшихся работников предприятия.

Как следствие, происходит дальнейшее сокращение спроса, дефляция продолжает расти. И так происходит по спирали, с каждым новым витком которой ситуация всё усугубляется.

2. Эффект «Дефляционная спираль» в сфере денежного обращения.

При дефляционных процессах происходит массовое прекращение работы банков и растет недоверие населения к оставшимся кредитным учреждениям. В этом случае население страны предпочитает хранить свои сбережения дома, дефляционный процесс нарастает, лишая экономику страны денежных средств, необходимых для ее роста.

2.Снижение объемов кредитования. При дефляции, которая сопровождается снижением доходов населения страны и предприятий, происходит резкое снижение объемов кредитования.

3. Прекращение развития производства. При значительном уменьшении прибыли предприятий в результате понижения цен и уменьшения спроса на товары, работы и услуги возникают убытки. В такой ситуации приходится замораживать (сворачивать) программы развития компании, уменьшать размер заработной платы сотрудникам предприятия, сокращать персонал организации, что приводит к росту безработицы и в ряде случаев к закрытию предприятий.

Какая дефляция не опасна для экономики

Если повышение покупательной способности вызвано общим ростом экономики, повышением эффективности бизнес-процессов на предприятиях и их конкурентоспособности, это является позитивным фактором.

Благосостояние населения растет, люди покупают больше товаров за те же деньги.

Существующие способы уменьшения негативных последствий от дефляции

К способам, которые могут уменьшить негативные последствия от дефляции, можно отнести следующие меры:

1. Стимулирование кредитования.

Если государство и кредитные учреждения (банки) принимают меры по:

снижению процентной ставки по кредиту для конечных потребителей банковского продукта (населения страны и предприятий);

по снижению требований к заемщикам; и

улучшению условий получения займов и кредитов;

то экономика страны получает необходимые для роста «живые» денежные средства, и происходит увеличение спроса на определенные группы товаров, работы и услуги.

2. Снижение налоговой нагрузки.

Сокращение налогового бремени обычно оживляет инвестиционную деятельность предприятия и дает ему определенный запас прочности даже в кризис перепроизводства.

3. Налоговые преференции для крупных инвесторов.

Если государство готово предоставлять льготы для крупных компаний в обмен на участие в инфраструктурных и крупных инвестиционных проектах, то процесс преодоления последствий дефляции пойдет еще быстрее.

4. Стимулирование развития инфраструктуры.

Обычно этим занимается государство. Если в экономике застой, запускаются крупные инфраструктурные проекты по строительству дорог, мостов, газопроводов и так далее. Для возведения этих объектов нужно большое количество строительных материалов, соответственно, оживает сфера их производства.

Растущие доходы работников на задействованных предприятиях увеличивают спрос на товары, активизируются и другие сегменты рынка.

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

Методы борьбы с дефляцией

Основной из них – дополнительная эмиссия (выпуск) денег. В результате этого увеличивается оборот денежных средств.

Еще один способ – выпуск государственных облигаций с высокой доходностью. Население и бизнес должны как можно больше вкладывать в ценные бумаги государства. Также можно использовать резервные фонды для реализации различных государственных проектов.

Но самым эффективным считается снижение ключевой ставки на фоне правильно проводимой экономической политики. В результате такого подхода у бизнеса появляется возможность брать дешевые кредиты на развитие. Увеличивается уровень производства, повышаются заработные платы и снижается уровень безработицы.

Разные экономические термины

Инфляция и дефляция – это экономические качели, что кидают экономику из одной стороны в другую. Если инфляция традиционно воспринимается как негативное явление для рядового гражданина и экономики страны в целом, то означает ли это, что дефляция как процесс обратный инфляции, является благом?

«Дефляция» на латыни означает «сдуваться». По законам экономики предложение должно рождаться в результате спроса. При дефляции в стране складывается ситуация, когда конкретное предложение товара или услуги в разы превышает спрос на данный товар или услугу на рынке. В результате этого происходит изменение ценников в магазинах в меньшую сторону.

На первый взгляд кажется, что дефляция – это плюс для рядового гражданина. Ведь цены в магазинах постоянно снижаются, и на одну и ту же сумму денег завтра можно будет купить товаров больше, чем вчера. Но не все так просто как кажется на первый взгляд. Подводные камни кроются в тех причинах, которые непосредственно провоцируют появление дефляции.

Условно можно выделит два вида: «хорошая» и «плохая» дефляция.

1. Первая появляется на фоне роста эффективности производства и сокращения себестоимости продукции. В таком случае растет конкуренция, и производители сбивают цены для привлечения большего количества клиентов, при этом сохраняют рабочие места и увеличивают заработную плату сотрудникам.
2. «Плохая» дефляция рождается благодаря следующим факторам:

• росту производительности труда в сочетании со снижением или сохранением доходов населения на прежнем уровне. Например, если предприятие наращивает выпуск, увеличивает прибыль и предложение своего товара на рынке, сокращает себестоимость, а заработная плата работников при этом не растет.
• снижению объемов кредитования. Если банки выдают меньше заемных средств, то это может спровоцировать дефляцию, поскольку уменьшается количество наличных денежных средств в обращении.
• росту спроса на деньги.

Причины возникновения

Если население откладывает больше чем тратит (копит наличность), то ценность денег увеличивается, а спрос на них повышается, что и провоцирует появление дефляции. Возникает такая ситуация, при которой покупатель, видя падение цен, не тратит свои денежные средства, ожидая еще большего снижения стоимости товара.

Предприятия, в свою очередь, видя падение спроса, сбивают цены и сокращают объем производства. Логика проста: если меньше покупают – значит нужно меньше производить. А снижение объемов производства приводит к снижению товарооборота, налоговых отчислений, заработной платы и, как вариант, росту безработицы.

Эффективным методом борьбы с «Д» является умеренный рост наличных денег в обращении путем снижения процентных ставок по кредитам Центральным банком. Предприятия и физические лица берут больше кредитов, за счет чего растет спрос на товары и услуги, а цены в магазинах стабилизируются.

Государство ради спасения экономики от «Д» может повысить объемы продаж государственных ценных бумаг или прибегнуть к снижению налогов. Тут со спасательными мероприятиями главное «не переборщить» и проводить их до момента достижения инфляцией уровня в 3%, поскольку признаком стабильной экономики считается именно этот уровень.

Как обстоят дела у нас

Для страны опасна долгоиграющая дефляция: продолжительностью более полугода. В России ежегодно, начиная с 1991г., фиксируется инфляция, т.е. рост цен (в среднем около 9%). К движению цен наверх население привыкло. Многие помнят инфляции последнего десятилетия XX века (1991—1993 гг., 1998 г.), а также 2008 года.

«Д» в России в настоящее время, если и наблюдается, то в отдельно взятой отрасли и в течение короткого периода времени. Первый и единственный до настоящего времени длительный (на протяжении 2-ух месяцев) спад цен был зафиксирован в августе-сентябре 1997 года. Недавнее снижение цен в России, в основном на сезонные овощи и фрукты, в конце лета 2017 г. составило всего 0,5%, и это максимальный показатель для российской экономики с 2003 года! Благодарить за такое падение цен (дефляцию) нужно холодное лето 2017г. Тогда из-за опасения, что урожай не уродится, в июне цены выросли.

Даже учитывая августовское падение цен, по прогнозам на конец 2017 года в России ожидается инфляция на уровне 2,4-2,5%. При таком раскладе, можно смело говорить, что в ближайшее время дефляция рублю не грозит.

Методы устранения дефляции

Государством используются различные финансово-экономические инструменты и приемы для стабилизации экономической ситуации. Однако, уровень жизни не увеличивается за короткий промежуток времени. В первую очередь принимаются следующие меры ограничительного характера:

• замораживание оплаты труда на предприятиях;
• ограничение затрат из государственного бюджета;
• поэтапно или разово увеличиваются сборы и налоговые платежи.

Государство должно привлечь выгодных инвесторов и вызвать у них высокую степень доверия. К примеру, если организуется сооружение автомобильной магистрали федерального значения, то проект должен начинаться обоснованного разъяснения выгод и будущих перспектив. Необходимо понизить ставку по кредиту участникам намеченного капитального строительства и обеспечить им преимущества по оплате налогов.

С целью повышения и стабилизации показателей спроса принимается решение об уменьшении государственных расходов и ослаблении налогового давления на частных предпринимателей, средний и малый бизнес. За счёт этих мер и при помощи сокращения социальных затрат удаётся уменьшить дефицитное финансирование.

Мягкая и лояльная монетарная политика должна предполагать постепенное снижение ставок по кредитам, за счёт чего увеличивается активность предприятий и даже привлекаются инвесторы. На более выгодных условиях население также решится на займы и ипотеки, поэтому банковскую сферу удастся поднять на прежний уровень. Как только уровень доверия населения к экономике увеличивается, ситуация изменяется в лучшую сторону.

Если государство не предпринимает эффективных мер или их комплекс оказывается недостаточно действенным, возможно развитие ситуации с дальнейшим ухудшением. Это называется дефляционной спиралью, когда виток одних проблем сменяется следующим, и возникает замкнутый круг. Опаснейшим состоянием экономики является дефляционный коллапс (кризис) — полный развал промышленности страны из-за изъятия из оборота всех наличных и безналичных активов. На порядки, против стабильных периодов, увеличивается число компаний, которые объявляют себя банкротами.

Причины наступления дефляции

Если простым языком, то дефляция – это падение уровня цен. Для жителей страны процесс может показаться выгодным, ведь чековая лента после похода в магазин будет отражать значительно меньшую сумму.

Что касается экономики страны, то это явление негативно отражается на бюджете государства, что может вывести его в минусовое значение, так как может наступить полная остановка инфляции.

Причинами дефляции называют:

1. Производственный рост. Внедрение новшеств в производство помогает увеличить объемы продаж, после чего следует снижение стоимости на выпускаемый товар. После этого может произойти промышленная революция, которая обычно приводит к дефляционному положению в стране.
2. Ужесточенная политика экономики страны. Чтобы побороть инфляцию, власти страны принимают решение о сокращении общих объемах денег в обращении. Чтобы это осуществить используются несколько способов. А именно, повышают учетные ставки и нормы банковских резервов, увеличивают налоги, замораживают заработные платы гражданам, сокращают госрасходы, существенно ограничивают кредитные выдачи и увеличивают продажу ценных бумаг государственного типа.
3. Существенное падение спроса от потребителей товаров. Статистика показывает, что если граждане знают о том, что будет увеличена покупательская способность денег, то они автоматически начинают сокращать траты и откладывать сбережения. Такую ситуацию еще называют ликвидной ловушкой.
4. Уменьшение предложений по продаже национальной валюты страны. Этому способствует создание системы федерального резерва.

В этом видео просто и доходчиво объясняется, что такое дефляция

Похожие записи:

Разгон видеокарты nvidia geforce Цена eve online — самая дешёвая путёвка в космос Antminer s17+ Собираем кастомную систему охлаждения за 20 тыс. рублей Rub/idr — российский рубль индонезийская рупия Открытие личного счета в грузии в tbc bank с визитом